终端之后，万得正在重建金融工作流

作者 | 黄昱

如果说过去30年，万得（Wind）的标签是机构级金融数据终端，那么AI时代，它的身份正在发生变化，并要开拓更多C端市场。

近日，万得信息首席战略官葛正琦在与华尔街见闻等媒体的对话中，详细阐述了万得在AI产品上的探索。

她表示，AI时代一定会带来产品形态的转变，但这个转变形态是多样化的，现在每家公司都还在探索阶段。因此，万得也是非常开放地在探索，以不同的产品去承接不同客户的不同需求。

可以看到，万得正在积极布局各种AI入口。过去数月，从推出面向个人的AI原生产品万得AI，到接入微信，再到搭建面向AI Agent的金融能力开放平台AIFin Market，以及推出面向年轻人投资的AB1和WindClaw等，万得接连落子。

这盘棋的核心，不是某一款产品，而是金融行业能力的"平权"与"重构"。

2026年3月，万得正式发布了面向个人用户的金融AI产品——万得AI (Wind Alice)。这是万得首次将此前主要服务于机构客户的金融AI能力，开放给更广泛的专业金融个人用户。

一家服务机构客户30多年的金融数据巨头，为何转身做C端？

葛正琦否认这是一个"突然的C端战略"，称这是顺应当下技术、产品、客户需求的变化在演变的。

她表示，过去几年伴随着整个AI产业的发展，金融行业有一个很大的变化趋势——AI带来了"平权"，过去只有机构端具备的信息优势、能力优势、时间效率优势，开始向更广的人群扩散。

可以看到，近年来，越来越多金融机构开始探索AI应用，但要想真正打造出AI时代的优势产品，显然并非简单地在终端里增加一个聊天机器人就可以了。

葛正琦指出，AI会对金融行业的个人和组织带来冲击，万得的目标是要创造出一款让金融行业觉得“非常智能便利、面向今天或未来利用AI方式"的产品。

万得AI并非简单对话式聊天工具，它能够承接和执行多项金融工作任务，成为AI金融工作操作系统。 

在万得AI上，用户可通过自然语言指令，完成行业与个股分析、可比公司分析、指数构建、资产策略与回测、公司投资价值分析、估值建模、深度研究课题等复杂任务。

此外，万得AI平台上设有“技能广场”，支持用户调用针对不同金融角色的标准化工作流程，实现任务自动化处理，也支持创建自己的技能。万得AI也可生成附带权威数据来源、可编辑的PPT演示文稿、Excel与其他研究底稿，辅助用户完成汇报与决策。 

为了获取更多C端流量，万得AI还依托腾讯云Claw pro、AI Agent安全中心等技术底座接入了微信ClawBot，让用户能直接通过微信调用万得AI干活。

对于选择加入微信的原因，葛正琦表示，微信服务了中国几乎所有人群，而金融行业很多工作发生在非办公场景——可能是在跟客户打电话，可能只是顺手看到一条新闻，用户第一反应不是打开终端，而是在微信里发一个请求。

基于此，万得AI可以7×24小时在后台完成工作，再通过微信前端交付。

“万得创始人、董事长陆风是带领公司AI发展的一号位，整个公司参与AI转型的决心非常大。”葛正琦说道。

目前万得已经形成覆盖不同用户和场景的AI产品体系。 

除了发布面向个人的万得AI，万得最核心的Wind金融终端也进行了AI升级，其自研大模型Wind Alice深度植入；此外，万得还推出了面向年轻人炒股投资的AB1、面向金融AI极客玩家的类龙虾产品WindClaw，以及面向AI Agent提供金融数据调用服务的AIFin Market平台。

葛正琦将它们定义为按人群分层的不同服务，底层交付能力全部由Wind Alice驱动。C端对万得而言，则是自然的延伸。

“未来我们不仅要服务人，还有一块很重要的服务对象，就是AI本身。”葛正琦表示，未来越来越多机构会自建Agent，越来越多个人也会使用各种AI助手，而这些Agent都需要调用专业金融数据和工具，这也是AIFin Market诞生的原因。

这一定位意味着，万得未来提供的不只是数据，而是金融能力本身。

相比通用大模型直接回答财经问题，万得更希望把自己30年来积累的数据、金融工具、研究方法以及行业知识，封装成可供Agent直接调用的能力。

据悉，万得还将围绕Skill形式沉淀用户和使用场景入驻到腾讯运营的SkillHub，同时推进IMA知识号入驻和内容上传，后续可承接万得金融内容、能力入口与Skill展示。

此外，腾讯和万得也正在评估将万得Alice能力入驻腾讯Workbuddy的生态。

对于向第三方Agent提供的可调用的能力，葛正琦表示，在合规的情况下是尽可能开放。

金融行业的AI化探索仍处于起步阶段，现在还很难判断未来产品形态将会如何演变。 

对于未来Agent应用是否会完全取代金融终端，在葛正琦看来，人和产品之间的交互可能会变得越来越简单，但是这不代表终端的这一类产品没有存在的必要，它有属于自己的客户群体，终端的用户粘性和活跃度也随着Wind Alice能力加持提升显著。 

另就当前AI产品的商业模式而言，葛正琦透露，目前所有入口底层对接的都是万得的积分系统，就、与大家说的消耗token类似。用户不管在哪个入口使用万得的AI能力，完成任务过程中的消耗是统一计算的。 

与其它行业相比，金融始终是AI落地门槛最高的行业之一。 

腾讯金融云副总经理贾飞告诉华尔街见闻，金融行业进行AI转型首先面临的就是算力挑战，

因为很多合规安全的要求、涉及隐私安全的数据都要求独立核算、本地化，算力够不够支撑它本身的AI转型是非常大的挑战。

“我们也在跟金融行业沟通，是不是对不同领域的AI应用做一些区隔——比如和投研相关的、和客户敏感数据无关的，是不是可以用公有云。”

第二个挑战则是Agent infra的建设，因为技术迭代太快，很多金融企业需要思考如何在解决安全顾虑的同时又迅速拥抱AI能力。第三个挑战是数据，企业如何沉淀它的企业智能。

无论如何，金融行业的AI趋势已然不可阻挡，所有人都必须参与进去。